在硅谷银行光速破产引发的美国银行业流动性危机中，美国事实上采取了银行业“刚兑”的措施来兜底：美国财政部、美联储和联邦存款保险公司（FDIC）共同发布公告，要对硅谷银行“充分保护所有的存款人”。
同时美联储发出公告：将对所有“符合条件”的存款机构提供额外资金以满足所有存款人的需求。
这就导致了此次的美国银行暴雷，与雷曼兄弟引发的次贷危机在路径上形成了差异。雷曼兄弟是投行，实际上重要性不如本次危机中的硅谷银行。当年美国没有像这次一样迅速“兜底”，这才让风险通过金融危机的形式释放出来。
但是这次美国的“国家兜底”，实际上说明了此次危机的深度和广度都超过了上一次的08年的次贷危机，以至于美国都不敢再让风险暴露出来了，而是直接违背市场原则亲自下场干预。
国家出手“兜底”看起来好像遏制住了一场将要爆发的金融危机，实际上却引发了一场更大的“信用危机”。因为这次美国银行业的流动性危机源头其实是美债。
硅谷银行是因为持有了大量的美债，在迅猛加息造成美债的价格大幅下跌之后，由于害怕挤兑所以出售了手里的部分美债来换取现金做备用。听信了高盛建议的硅谷银行出售了210亿美元以国债为主的组合资产，由于加息导致国债价格下跌，账面上18亿美元的浮亏直接就落实了。
天下无不漏风的墙更何况是华尔街，这才让众多耳目灵敏的机构储户蜂拥而至前来提款，最终怕什么来什么被挤兑而死。所以危机真正的源头是美债，美债的流动性不足是银行流动性问题的根源。
美国之前的加息从没有像这次这么狼狈。因为之前美国一加息，就会引爆其他国家的流动性问题，硅谷银行的剧本原本是给日本/韩国/中国/俄罗斯/沙特/巴西/欧洲······等等国家准备的，因为这些国家的钱会在美元加息时流向美国的债市以避险，这样债券的到期收益率并不会像这次一样飙升得这么多，自然债券价格也就会被这些国家的避险资金“托起来”。
如此美国就可以靠引爆其他国家的重要资产来巩固自己的“金融篱笆”，用回收来他国的美元护住自己因为加息而受损的金融系统，但是这次却出了大问题。
最简单的说就是大家仿佛商量好了一样，面对美联储迅猛的加息，不但不买美债，反而全都在抛美债。这不但是中国这样美国的眼中的“异己”在这样干，连日本英国这些“浓眉大眼”的美国盟友也叛变了，也纷纷都在抛美债保汇率。
